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退休理财术-伞型基金重风控 不怕疫情黑天鹅

admin 财经 2021-09-10 225 1

新型冠状肺炎疫情打乱市场短线行情,影响投资人信心,但多数法人机构对于中长线经济展望,以及市场修复力,仍维持正面看待,对短线波动影响莫过度反应,毕竟退休理财策略及规画属于长期投资,只要坚持恒定步调,将可顺利挺过这一段疫情波动,及未来不时出现的黑天鹅。

因应肺炎疫情冲击,近来美国联准会等全球主要央行延续宽松立场救市,后续不排除加码宽松 *** 可能性,资金面宽松不变。富兰克林华美投信表示,当市场波动提高时,投资人除想减少退休金投资风险,也期望维持或提高收益机会,不妨趁早采取接近人生周期概念的目标日期基金投资策略,打造退休投资组合。

其中针对退休准备设计的类年金机制、动态风险控管、弹性经理费率等,透过规划不同年期的子基金,将可配合不同的人生目标、弹性且交叉组合出不同的理财准备计划。

退休投资 长期持有为上策

退休理财投资试算 这次武新冠肺炎疫情导致股市起伏,连累主要股市回档,短线市场情绪将关注于疫情能否控制及对全球经济成长之影响,估计疫情对中国经济冲击,及全球其他地区溢出效应,可能让全球经济成长下滑。针对退休长期投资策略,投信建议,以因子型及主题型资产作为首选依据,退休长期投资策略,低档进场永远最划算。 富兰克林华美目标2047组合基金经理人胡志豪表示,目前波动市场下,采取长期持有、定期定额策略仍是上策。以同样12个月为基准,持续透过定期定额策略投资多头市场与波动市场,各自投资累积的单位数、总价值比较,凸显出运用定期定额策略,无需特别在意进场点或市场波动因

富兰克林华美目标2037组合基金经理人邱良弼指出,退休金准备并非取决于投资标的是否具潜在高报酬,更关键的是注重投资组合的风险管控。建议退休资产投入兼顾成长性且重视风险控管的目标日期基金,将主动避开评价高估与波动度较高的市场,专注于布局低波动、具长期增值潜力之标的,愈早投资、愈有机会在退休年龄到达前,借由适当投资策略帮助接近退休目标。

群益投信总经理陈明辉认为,国人应趁早进行退休准备,不妨透过投信专业的退休理财领域相关咨询与服务,落实个人不同的退休需求。例如群益投信担任私校自主投资计画的现任顾问,2019年再获选为由集保结算所与基富通证券执行的「好享退」全民退休投资专案的参与投信业者,推出全民退休组合伞型基金,不同于一般基金只强调报酬,退休组合伞型基金以强化风险控管与稳定收益做为基金投资策略的双核心。

陈明辉说,退休组合伞型基金设计三档子基金,各为保守、稳健、积极等三种不同目标风险,能有效帮助投资人依据自身的理财目标及风险属性,打造最适合自己的退休理财规划。

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精彩评论
  • 2021-09-10 00:09:52

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